又是中金财富！营业部“飞单”被“双罚”，曾公开表示已合规整改

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隔数月，曾表示已经合规整改的中金财富，又收到了监管“双罚”。其中一项原因,让行家有些意外——营业部“飞单”。

双双受罚

继对信达证券蚌埠淮河路营业部及时任负责人“双罚”之后，安徽证监局日前连发两份监管函，点名中国中金财富证券马鞍山印山路营业部（简称：马鞍山营业部）。

据监管函披露，马鞍山营业部存在两项问题：一是私自销售非公司代销的私募基金产品；违反了《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告〔2012〕34号）第六条第二款规定——

第六条 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

二是营业部空白合同文本管理不到位。这一情况违反了《证券公司合规管理试行规定》（证监会公告〔2008〕30号）第三条的规定——

第三条 证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

为此，安徽证监局对营业部采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。要求其引以为戒，按照监管规定要求进一步强化营业部内部管理，切实提高合规管理水平，杜绝类似问题再次发生，同时应对相关责任人员进行内部问责。

营业部时任负责人陈茂，因对前述违规事项中负有直接责任，也被采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。安徽证监局要求其充分吸取教训，并按照监管规定要求进一步加强证券期货法律法规学习，提升自身合规意识，规范从业行为。

资历颇老

作为“徽京”的后花园，马鞍山范围内的券商网点，包括3家券商分公司和16家券商营业部。其中，成立于2010年的中金财富马鞍山营业部，曾是中投证券马鞍山雨山东路证券营业部。

企查查信息显示，中金财富马鞍山营业部目前参保人员仅为8名。而时任营业部负责人陈茂，早在2017年便卸任。事发多年，监管“虽迟但到”。

行家查看了中证协从业人员信息，发现这是一位资深的券业人士：拥有硕士学历，早在2004年便登记为从业人员；2010年12月起，执业岗位为投资顾问；2019年1月变更为“一般证券业务”。

管理责任

行家注意到，本次中金财富被“双罚”，不仅涉及营业部，也涉及卸任多年的负责人。“领导责任”四字，不知道中金财富如何理解。

事实上，这并非中金财富近年来首次因为合规问题受罚。

2021年5月20日，湖北证监局对刘延麟借用亲属账户炒股予以处罚，没收违法所得97万元，并处同金额罚款。据监管函披露，刘延麟自2009年7月至2019年7月任职于原中投证券武汉香港路证券营业部（现为中金财富武汉香港路证券营业部，简称：中金财富武汉香港路营业部），担任副总经理。其违规炒股行为发生在2013年9月至2019年1月期间，历时五年零四个月。

2021年11月4日，广东证监局点名中金财富广州开创大道北营业部时任客户经理罗立方违规持有、买卖证券，责令其依法处理非法持有的股票，并处以35万元罚款。在此之前，广东证监局曾于2020年8月对罗立方予以监管警示，原因是她在任职期间“向他人出借营业部客户证券账户并提供证券交易融资”。而该营业部对员工违规行为未能及时发现并有效实施合规管理，也在2020年底收到了广东证监局的监管警示函。

就在行家爆料《“实名炒股”“出借账户”，中金财富合规管理“漏网之余”》一文时，还有一起“公案”。某位“官方”人士留言称，中金财富“已建立了较为完善的员工交易监考管控机制”。并指责行家“恶意夸大事实”“侵犯高管个人隐私”，并称要“诉诸法律途径进行维权”。

其后，行家相继收到了来自陈*本人和中金财富的投诉，称擅自““报道事实跟实际不符，擅自使用本人个人信息且部分个人信息不准，薪酬数据关联个人误导公众，对公司和个人声誉产生负面影响””。

对中金财富这两起投诉，“鹅厂”均表示：“经平台审核，根据本次投诉未能核实判断被投诉内容侵权，对本次投诉暂不予支持。”

彼时，行家查看了中金财富的高管列表，发现合规总监自2009年以来未有变动，仍是陈平女士。

虽然公开信息极度稀少，行家还是查到，陈平女士以中金财富执委会委员、合规总监、首席合规官的身份，出现在证券业协会投资者服务与保护委员会委员名单中。

企查查信息显示，陈平女士在2020年退出中金瑞石投资管理有限责任公司（中金瑞石）监事一职。目前仍担任中投天琪期货有限公司（简称：中投天琪期货）监事，以及中投证券投资有限公司（简称：中投证券投资）监事。另据中期协此前的公告，陈平女士在2012年9月通过期货公司高管人员测试，拟任中投天琪期货监事长。值得一提的是，中金瑞石、中投天琪期货和中投证券投资，均是中金财富旗下子公司。

最新业绩

回想起来，中金财富的前身中投证券，曾经有一段纵横券业江湖的往事。

据证券业协会统计，2016年，中投证券的总资产、净资产和净资本在证券行业分列第19、27、31位；营业收入和净利润均位列第25；而其经纪业务，尤其是代理买卖证券业务，双双排名全行业第15位。

而在五年前的2017年初，中投证券被中金公司纳入麾下，并于2019年9月更名为中金财富。

今年年初，中金公司披露了中金财富未经审计的母公司数据，当期营业收入65.21亿元，同比增长23.33%；归母净利润20.75亿元，同比增长13.16%。业绩增长的主要原因来自经纪业务及融资融券业务收入同比增加。

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